Политика AML/KYC
Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering Policy).
Сервис BANKA.EXCHANGE придерживается практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML).
Сервис BANKA.EXCHANGE предостерегает пользователей от попыток использования обменного пункта для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, не законных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг. Легализация средств, полученных преступным путем — это сокрытие незаконного источника денежных средств путем перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.
Общие положения
Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (далее — «Политика AML») описывает процедуры и механизмы, используемые Сервисом BANKA.EXCHANGE для противодействия легализации средств. Обменный пункт придерживается следующих правил:
— не вступать в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами;
— не обрабатывать операции, которые являются следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности;
— не способствовать любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью;
— имеет право ограничить или запретить использование всех или части сервисов для граждан таких стран, как Афганистан, Босния и Герцеговина, США, Корейская Народно-Демократическая Республика, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату.
Сервис BANKA.EXCHANGE устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики «Знай своего клиента» (KYC).
Пользователи Сервиса BANKA.EXCHANGE проходят процедуру верификации банковской карты. Сервис BANKA.EXCHANGE оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей осуществления Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности и политикой обработки Персональных данных BANKA.EXCHANGE.
Также Сервис BANKA.EXCHANGE может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя Пользователя и его фактическое место жительства, сервис так же в праве запросить фото/видео верификацию клиента, при наличии подозрений о недобросовестности предоставляемой информации.
Сервис оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.
Мониторинг транзакций
Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций. При подозрении на легализацию средств Сервис BANKA.EXCHANGE контролирует все транзакции и оставляет за собой право:
— просить Пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы;
— приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя;
— приостановить обмен и заморозить активы до выяснения обстоятельств;
— вернуть средства пользователю отменив процедуру обмена, согласно пользовательскому соглашению;
— проверять все входящие транзакции криптовалют на AML.
Алгоритм проверки определяет все связи и условно разделяет их на безопасные и рискованные. Оцениваются риски на основе анализа общего количества найденных “чистых” и “грязных” активов, прошедших через эти связи.
Обмены с использованием криптовалютных активов осуществляется через биржи ОКХ/Huobi/Binance и другие. В случае блокировки биржей транзакции, необходимо будет предоставить запрошенные биржей данные для дальнейшей разблокировки активов и возврата отправителю.
В соответствии с международными требованиями Сервис BANKA.EXCHANGE применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками.
Последнее обновление: 28.02.2023г.
